Cashflow în eBil
Profitul îți spune ce ai câștigat. Cash-flow-ul îți spune dacă ai bani să continui.
Poți avea facturi de zeci de mii de lei emise și, în același timp, să nu știi de unde plătești marți salariile. eBil calculează fluxul din încasările și plățile înregistrate în contul tău: ce a intrat, ce a ieșit, ce mai ai de încasat și cum arată luna următoare.
5 € credit de start · Fără abonament · PFA și SRL
Cashflow · septembrie
pozitivÎncasări
18.420 lei
Plăți
12.860 lei
Net cash-flow
+5.560 lei
De încasat
9.730 lei
Ce urmează
- Factura 1042 · SC Atlas SRL 4.230 lei · scadentă mâine
- Plată ANAF · declarația 700 1.180 lei · 18 octombrie
- Chirie sediu 900 lei · 25 octombrie
Exemplu de vizualizare — în contul tău arată la fel, dar cu cifrele firmei tale.
Factura emisă nu e bani în cont
Ai emis o factură de 20.000 lei. În activitatea firmei, e o vânzare. Dar dacă clientul o plătește peste 45 de zile, cei 20.000 lei nu te ajută să achiți salariile de săptămâna aceasta.
Și merge și invers. Cumperi un laptop de 6.000 lei pentru firmă: banii ies din cont acum, deși în contabilitate cheltuiala se întinde pe câțiva ani.
De aia trebuie să pui două întrebări separate: cât a câștigat firma? Și câți bani are efectiv la dispoziție, acum și în perioada următoare? Cash-flow-ul răspunde la a doua.
Un exemplu cu cifre
Să zicem că luna aceasta firma ta are:
facturi emise
50.000 lei
ce ai vândut
încasări
15.000 lei
ce a intrat în cont
plăți
11.000 lei
ce a ieșit din cont
Dacă privești doar facturile, ai senzația că e o lună bună. Dacă privești banii, ai încasat cu 4.000 lei mai mult decât ai plătit, iar pe cei 35.000 lei diferență îi aștepți de la clienți. Poate vin săptămâna viitoare, poate vin peste două luni, poate nu vin deloc. Până intră în cont, sunt o promisiune, nu o plată. Asta e diferența pe care o vezi prea târziu când urmărești doar cifra de afaceri.
Ce vezi în eBil
Nu primești un tabel complicat. Primești patru lucruri, clare:
Cât ai încasat
Banii care au intrat efectiv în perioada selectată, comparați cu lunile anterioare. Asta, nu cifra din facturi, îți spune dacă încasarea ține pasul cu vânzarea.
Cât ai plătit
Unde s-au dus banii: furnizori, taxe, salarii, chirii, servicii. Când vezi concentrat pe ce se duc cei mai mulți bani, poți decide de acolo.
Ce ai de încasat
Facturile emise și neîncasate încă, cu scadențele lor. Știi câți bani ar trebui să vină și de la cine, înainte să suni clientul.
Ce urmează
Încasările și plățile restante, pe 30, 60 și 90 de zile, plus un sold proiectat. Vezi din timp lunile în care banii se strâng.
Întrebările pe care ți le pui oricum
Nu ai nevoie de studii de finanțe ca să administrezi banii firmei. Ai nevoie de răspunsuri la întrebări simple, puse la timp:
- Cât am încasat luna aceasta?
- Cât am plătit și cui?
- Cât mai am de încasat și de la cine?
- Cum arată cash-flow-ul în ultimele luni?
- În ce lună au ieșit cei mai mulți bani și de ce?
- Am avut mai multe încasări sau mai multe plăți?
- Mă ține soldul până la următoarea încasare mare?
eBil îți dă datele ca să răspunzi, nu ca să completezi încă un raport pe care nu îl citește nimeni.
Un cash-flow pozitiv nu e invitație la cheltuit
O lună cu 30.000 lei încasări și 10.000 lei plăți arată excelent. Dacă luna viitoare ai de plătit 25.000 lei taxe și salarii, pozitivul de astăzi e doar jumătate din poveste.
De asta cash-flow-ul se citește în timp, nu într-o singură zi. O lună bună nu anulează o plată mare care vine. Și o lună proastă nu înseamnă automat firmă în pericol, dacă știi că intră încasările la timp.
Afli de problemă înainte să devină urgență
Cel mai neplăcut moment pentru un administrator e să descopere că „nu sunt bani" exact când trebuie făcută o plată. Nu pentru că n-ar fi știut, ci pentru că a verificat prea târziu.
Cu fluxul proiectat pe 30, 60 și 90 de zile vezi din timp unde se strânge: soldul scade sub plățile restante, o factură mare întârzie, o lună cu taxe vine peste o lună slabă. Mai ai timp să suni clientul, să amâni o achiziție sau să pregătești o soluție.
Diferența dintre „sper să ne ajungă banii" și „știu ce intră, ce iese și unde stau" e diferența dintre a verifica trecutul și a conduce firma.
Profitul și cash-flow-ul, față în față
| Situație | Profit | Cash-flow |
|---|---|---|
| Factură emisă, neîncasată | contează | încă nu |
| Factură de furnizor, neplătită | poate conta | încă nu |
| Încasarea unei facturi vechi | nu e venit nou | contează |
| Cumpărarea unui echipament | pe rata, în timp | iese acum |
| Credit bancar primit | nu e venit | contează |
Ai nevoie de amândouă. Bilanțul și profitul îți spun cum a mers firma. Cash-flow-ul îți spune ce poți plăti mâine dimineață. Când vine vorba de salarii, furnizori și taxe, a doua întrebare e cea care te ține treaz noaptea.
Într-o firmă mică, contabilul ești tu
Companiile mari au oameni dedicați pentru financiar. Tu emiți facturi, vorbești cu clienții, plătești furnizorii, verifici banca și, pe deasupra, mai trebuie să știi dacă firma are bani.
eBil adună datele care oricum trec prin aplicație — facturi, încasări, plăți, extrasul bancar importat — și îți dă imaginea fără să mai construiești manual același tabel în fiecare lună.
Cum ajung cifrele în eBil
Sincer, de la început: eBil nu se conectează direct la banca ta. Nu citim contul în timp real.
Ce facem: imporți extrasul bancar, în PDF sau CSV, și eBil îl trece rând cu rând prin jurnalul de casă și bancă. Fiecare plată se potrivește cu factura ei, fiecare încasare cu clientul ei, iar reimportul aceluiași extras nu dublează nimic. Pe deasupra marchezi încasările pe facturi și plățile în agenda de plăți.
Cu cât sunt mai complete mișcările înregistrate, cu atât cash-flow-ul din eBil bate la leu cu realitatea din cont. Funcționează cu extrasul de la orice bancă românească.
Întrebi, nu cauți
Cifrele sunt în contul tău, dar nu trebuie să le cauți singur prin tabele. Întrebi asistentul în limbaj normal:
„Cât am încasat în ultimele 3 luni?”
„De ce am avut cash-flow negativ luna trecută?”
„Care sunt cei mai mari clienți de la care am bani de încasat?”
„Ce facturi restante îmi strică încasările?”
„Pe ce s-au dus cei mai mulți bani luna aceasta?”
„Mă ține soldul până la sfârșitul lunii?”
Răspunsul vine din datele firmei tale, cu trimitere la documentele din care provine. Când nu are date suficiente, îți spune direct, nu inventează. Și orice acțiune care modifică ceva cere confirmarea ta înainte.
Privește fluxul înainte de decizie
Vrei să cumperi un echipament? Te gândești să angajezi pe cineva? Un furnizor îți cere plata pe loc, un client important întârzie, o lună cu taxe mari se apropie. Înainte să te uiți doar la profit, uită-te la flux.
Firma trebuie să fie nu doar profitabilă, ci și capabilă să-și plătească obligațiile la scadență. A doua parte nu apare în nicio factură emisă.
Întrebări frecvente despre cash-flow
Ce este cash-flow-ul unei firme?
Diferența dintre banii care intră și banii care ies din firmă, într-o perioadă dată. Îți spune dacă ai lichiditate, nu dacă ai produs un rezultat contabil.
Cash-flow-ul e același lucru cu profitul?
Nu. O factură emisă contează la profit din ziua emiterii, dar la cash-flow abia când e plătită. De asta o firmă poate fi pe profit și să nu aibă bani de salarii.
De ce pot avea profit și totuși să nu am bani?
De obicei din cauza facturilor neîncasate. Ai facturat 100.000 lei și ai încasat 25.000 lei: restul e o sumă pe care o aștepți. Între timp, salariile, furnizorii și taxele nu așteaptă.
Ce înseamnă cash-flow pozitiv?
Că în perioada analizată au intrat mai mulți bani decât au ieșit. E un semn bun, dar se citește în context: o lună pozitivă nu garantează că luna viitoare acoperă plățile mari.
Ce înseamnă cash-flow negativ?
Că au ieșit mai mulți bani decât au intrat. Nu înseamnă automat firmă pe pierdere — poate ai plătit un echipament din bani adunați în lunile anterioare. Înseamnă însă că trebuie să știi de unde acoperi diferența.
Pot vedea cash-flow-ul în eBil?
Da. Se calculează din încasările și plățile înregistrate în cont: jurnalul de casă și bancă, încasările pe facturi și plățile din agendă. Dashboard-ul îți arată soldul, evoluția pe ultimele 12 luni și suma de încasat de la clienți, iar Situația financiară desfășoară ce intră și ce iese în următoarele 30, 60 și 90 de zile, cu facturile și scadențele lor.
eBil se conectează la banca mea?
Nu direct. Imporți extrasul bancar PDF sau CSV și eBil îl procesează: fiecare tranzacție ajunge în jurnal, plățile se potrivesc cu facturile, iar reimportul nu creează duplicate.
Pot întreba asistentul AI despre cash-flow?
Da, în limbaj normal. Răspunsul vine din datele firmei tale, nu dintr-o estimare generică, și vezi și documentele din care provine informația.
Cash-flow-ul înlocuiește contabilul?
Nu. Te ajută să pui întrebările corecte la timp și să nu descoperi problemele în ziua plății. Pentru decizii fiscale sau contabile cu impact mare, apelezi tot la un specialist.
Știi cât ai vândut. Acum vezi și cum circulă banii.
Datele sunt oricum în eBil. Tu doar le privești pe cele care contează.
5 € credit de start · Fără abonament · Plătești doar ce folosești